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       民生加银家盈半年如期宝搭理债券型证券投资基金(C 类份额)                         基金产物贵寓节录更新                                               编制日历：2025 年 1 月 9 日                        送出日历：2025 年 1 月 27 日           本节录提供本基金的紧要信息，是招募讲明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读无缺的招募讲明书等销售文献。 一、产物偶而 基金简称      民生加银半年搭理             基金代码           000799 下属基金简称    民生加银半年搭理 C           下属基金来去代码       020246           民生加银基金治理有限公                         中国农业银行股份有限公 基金治理东谈主                          基金托管东谈主           司                                   司                                上市来去所及上市日 基金合同成效日   2018 年 8 月 13 日                     -                                期 基金类型      债券型                  来去币种           东谈主民币 运作相貌      如期怒放式                怒放频率           半年如期怒放                                驱动担任本基金基金 基金司理      李文君                  司理的日历                                证券从业日历         2007 年 9 月 5 日           基金的暂停运作： （1）基金合同成效后的存续期内，出现以下两种情况的，本基金           不错暂停运作期的运作：1）在每个运作期到期前，基金治理东谈主将字据宏不雅经济和市           场利率等要素对下一运作期本基金的风险收益进行详细评估，决定本基金插左右一           个运作期的，提前公告，决定暂停驻一个运作期运作的，报中国证监会备案并提前           公告，毋庸召开握有东谈主大会。出现前述暂停运作情况时，本基金将不怒放申购，在           该运作期临了一日日终，将沿途基金份额自动赎回，赎回款项在该日后的 7 个使命           日内从本基金托管账户划出。2）抑止某个怒放期临了一日日终，淌若本基金的基金           钞票净值加上本基金怒放期申购恳求金额及休养转入金额，扣除赎回恳求金额及转 其他        换转出金额后的余额低于 1 亿元，则基金治理东谈主可决定暂停驻一运作期运作，报中           国证监会备案并公告，毋庸召开握有东谈主大会。出现前述暂停运作情况时，投资东谈主已           交纳的申购款项，将在暂停运作的公告日后 7 个使命日内从本基金托管账户划出。           对于最近一个运作期末留存的基金份额，将自动赎回，赎回款项将在暂停运作的公           告日后 7 个使命日内从本基金托管账户划出。（2）本基金暂停运作期以后，基金管           理东谈主可字据施行情况，决定下一运作期的安排，报中国证监会备案后提前公告，进           行下一怒放期的申购或其他来去安排。下一运作期将依据基金合同的轨则平常运           作。            （3）暂停运作期间所发生的用度，由基金治理东谈主承担。  （4）法律法例另有轨则           的，从其轨则。 注：1、本基金于 2018 年 2 月 11 日诞生，字据《对于范例金融机构钞票治理业务的雷同见解》等关系轨则， 对基金合同进行了修改，修改后的基金合同自 2018 年 8 月 13 日起成效。                 民生加银家盈半年如期宝搭理债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物贵寓节录更新 二、基金投资与净值阐述 (一) 投资主见与投资政策 请投资者阅读《招募讲明书》第九部分“基金的投资”了解详备情况          本基金在综以为议基金钞票收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资 投资主见          治理，追务饱和收益，达成朝上事迹比较基准的投资收益。          本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的固定收益类器具，具体包括现款，公约          入款、告知入款、银行如期入款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、          企业债、公司债、国债、央行单子、金融债、场地政府债、次级债、中小企业私募债、          中期单子等债券，钞票复旧证券，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金          融器具，但需合乎中国证监会的关系轨则。          本基金不投资股票、权证和可休养债券，但不错投资分散来去可转债上市后分散出来 投资范围          的债券。          基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；但为          怒放期流动性需要，保护基金份额握有东谈主利益，在每次怒放期驱动前 10 个使命日、开          放期及怒放期终端后 10 个使命日内，基金投资不受上述比例章程。          淌若法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在施行适当要领后          不错将其纳入投资范围。          在运作期内，本基金将在坚握组合久期与运作期基本匹配的原则下，聘用严格握有到 主要投资政策   期政策构建投资组合，基本保握各大类钞票简直立比例。在怒放期内，本基金将聘用          流动性治理与组合调整相集中的政策，确保在怒放期的流动性需求。 事迹比较基准   同期半年银行如期入款利率（税后）+利差          本基金为搭理债券型基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金的预期风险和 风险收益特征          预期收益低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币市集基金。 (二) 投资组结伴产确立图表/区域确立图表 注：1.由于四舍五入的原因，分项之和与预计项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                  民生加银家盈半年如期宝搭理债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物贵寓节录更新 注：1.基金合同成效畴昔/基金份额增设畴昔的关总计据按施行存续期想象，不按整个这个词当然年度进行折算。 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                  收费相貌/费率                /握有期限（N）                   N＜7 日                    1.5%   赎回费                   N≥7 日                    0.0% 注：本基金一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但对握有期少于 7 日的投资者，收取 1.5%的赎回费并 全额计入基金财产。 (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别           收费相貌/年费率或金额                 收取方 治理费                 0.15%               基金治理东谈主和销售机构 托管费                 0.05%                 基金托管东谈主 销售职业费               0.25%                  销售机构 审计用度             30,000.00 元             司帐师事务所 信息露馅费            37,000.00 元             轨则露馅报刊          基金合同成效后与基金关系的讼师费、基          金份额握有东谈主大会用度等不错在基金财产          中列支的其他用度，按照国度相关轨则和 其他用度                                     关系职业机构          基金合同商定在基金财产中列支。用度类          别详见本基金基金合同及招募讲明书或其          更新。 注：1、审计用度、信息露馅费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终施行 金额以基金如期阐述露馅为准。                             第 3页 共 5页                      民生加银家盈半年如期宝搭理债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物贵寓节录更新 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有期间，投资者需支拨的运作费率如下表：                     民生加银半年搭理 C                                   基金运作详细费率（年化） 握有期间                                     0.45% 注：基金运作详细费率=固定治理费率+托管费率+销售职业费率（若有）+其他运作用度预计占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金治理费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报露馅的关总计据为基准测算。 四、风险揭示与紧要辅导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应进展阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。    基金在投资运作历程中可能靠近各式风险，既包括市集风险，也包括基金本人的治理风险、本事风险、 合规风险和本基金的私有风险等。本基金投资于中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风 险，可能增多本基金总体风险水平。中小企业私募债券是指中小小型企业在中国境内以非公开相貌刊行和转 让，商定在一如期限还本付息的公司债券，其刊行东谈主曲直上市中小微企业，刊行相貌为面向特定对象的私募 刊行。因此，中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增多了本基金全体的债券 投资风险。    本基金的私有风险： 资政策，是以在新的运作周期驱动后应飞快将基金钞票中所握有的现款投资于投资政策中所轨则的各种货 币市集器具，但当货币市集供求出现变化导致基金无法在每个运作周期驱动后飞快建仓时，会对基金收益造 成影响。 风险水平。中小企业私募债券是指中小小型企业在中国境内以非公开相貌刊行和转让，商定在一如期限还本 付息的公司债券，其刊行东谈主曲直上市中小微企业，刊行相貌为面向特定对象的私募刊行。因此，中小企业私 募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增多了本基金全体的债券投资风险。 (二) 紧要辅导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金治理东谈主依照恪尽责守、西宾信用、严慎发愤的原则治理和行使基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。    基金产物贵寓节录信息发生紧要变更的，基金治理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得 基金的关系信息，敬请同期眷注基金治理东谈主发布的关系临时公告等。    对于本基金的争议处分相貌，请投资者眷注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他贵寓查询相貌   以下贵寓详见基金治理东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户职业电话 400-8888-388 盘问。                             第 4页 共 5页              民生加银家盈半年如期宝搭理债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物贵寓节录更新                    第 5页 共 5页